如何問借款人家屬討債

債務重組案例

一、案例背景

1987.06 鄭州市百貨文化用品公司(由鄭州市百貨公司與鄭州市鐘表文化用品公司兼并而成)

1988.12 鄭州市百貨文化用品股份有限公司(作為股份制試點企業)

向社會公開發行股票400萬元(20000股，每股200元)

1992.07 更名為鄭州百文股份有限公司(集團)

1992.12 增資擴股(細致狀況不明)

1993.02 由國度體制變革委員會認定為“繼續停止標準化的股份制試點企業”

1996.04 在上海證券買賣所公開上市(代號：600898，發行價錢：2.50元)

1996年4月經中國***批準上市時，鄭百文發布的一些數字無不讓人稱奇：1986年至1996年的10年間，其銷售收入增長45倍，利潤增長36倍;1996年完成銷售收入41億元。依照鄭百文發布的數字，1997年其主營范圍和資產收益率等指標在深滬上市的一切商業公司中均排序第一，成為國內上市企業100強之一。而且，鄭百文還是鄭州市的第一家上市企業和河南省首家商業股票上市公司。這些數字和這些第一，使鄭百文在當時的證券市場聲名大噪，股價也從剛上市時的6.50元左右上漲至1997年5月12日的22.70元。不只如此，當時的鄭百文還被塑形成為當地企業界耀眼的變革新星和率先樹立現代企業制度的典型。1997年7月，鄭州市委、市**召開全市大會，把鄭百文樹為全市國有企業變革的一面紅旗。河南省有關部門把它定為全省商業企業學習的典范。同年10月，鄭百文經歷被大張旗鼓地推向全國。

繼1997年鄭百文聲稱每股盈利0.448元以后的第二年，鄭百文在中國創下凈虧2.54億元的最高紀錄。依據公司年報，1999年鄭百文一年虧損達9.6億元，每股收益(攤薄)-4.8435元，再創深滬股市虧損之最，**事務所出具的**意見是“回絕發表意見”。中國信達資產管理公司于1999年12月與中國建立銀行簽署債權轉讓協議，受讓193558.4萬元的鄭州百文債權。中國信達此次申請債權共計錢213021萬元。2000年2月23日，鄭百文暫時股東大會經過決議，改聘天健會計師事務所為公司的**機構。

2000年3月，中國信達資產管理公司向鄭州市中級****申請鄭百文破產還債，被**駁回。

2000年6月7日導9日，在公司呈現如此嚴重的持續運營問題之后，鄭百文在上交所的股票價錢連續三天到達漲停，公司不得不于2000年6月15日發布警示性公告，提示投資者留意風險。但是股票繼續漲停，鑒于以上緣由，公司申請從6月16日至董事會關于資產重組的工作狀況的報告公告之日(6月23日之前)，公司掛牌證券停牌。在這段時間，公司連續發布公告，提示投資者公司曾經嚴重虧損，并于2000年8月21日發布2000年中期報告，主要財務指標為每股收益(攤薄)-0.3071元，每股凈資產-6.8856元，中報**意見類型：回絕表表示見。

二、歷史回憶

鄭百文是河南的一家上市公司，主要運營百貨**，在破產前，他干了一件轟轟烈烈的事，它跟建行、長虹集團搞了一個所謂的鐵三角的買賣，依照這個買賣的布置長虹向鄭百文供貨，然后建行付給長虹商業匯票。后因由于市場上電視機降價，長虹過去供應鄭百文的那些電視機價錢較高，賣不進來，招致鄭百文大量的產品積壓，它就不能正常的收回**，就沒有現金流。沒有現金流，建行就不可以兌現，兌現了匯票以后，它就具有對鄭百文的債權，就向鄭百文討債。鄭百文無錢還，于是建行把這筆債權轉給了信達，信達最后向鄭州市中級****提出破產申請。在這種狀況下，鄭百文很可能就會破產，破掉后鄭百文的價值是很低的，它沒有房地產，只要一些庫存產品，但鄭百文有一塊有價值的資產，就是它上市公司的殼，但一旦破產以后，這塊地是賣不掉的，是沒有價值的，這一塊將會流失掉，任何人都曉得，上市公司這個殼資源是很有價值的。

三、債務重組計劃

2000年11月30日公司發布董事會決議及召開暫時股東大會的公告，發布公司資產、債務重組準繩的議案如下：

1、信達向三聯集團公司**對公司的約15億元的債權，三聯集團公司支付3億元錢購置信達該約15億元債權。

2、三聯集團公司向信達購置上述債權后將全部豁免;但同時，公司全體股東，包括非流通股和流通股股東需將所持公司股份的約50%過戶給三聯集團公司。

3、不同意將本人股份中的約50%過戶給三聯的股東將由公司按公平價錢回購，公平價錢由下一次股東大會以《**財務參謀報告》肯定的價錢為準。

另外，信達與公司簽署協議，在本議案經公司股東大會經過之時，該公司將立刻豁免對公司的債權1.5億元。

該詳細計劃還包括鄭州百文集團有限公司與公司停止一定的資產、債務承接;三聯集團公司與公司停止一定的資產置換等事項。

三、債務重組的停頓

到了2001年02月22日，鄭百文召開股東大會，到會股東以壓倒多數經過了9項議案。議案內容觸及《關于重組計劃的議案》、《關于股東采取默示同意和明示反對的意義表達方式的議案》、《關于受權董事會辦理股東股份變入手續的議案》等內容，同意重組的股東將把50%股份過戶給三聯集團公司，不同意參與重組的股東將由公司按**財務參謀所肯定的公平價值流通股1.84元/股，法人股0.18元/股回購其股份。而在當時，上海證券**注銷結算公司關于相似本次重組的“非買賣過戶”目前沒有明白規則。公司當時并沒有得到上海證券**注銷結算公司同意停止股份變動的表示。

2001年1月21日，《財政部關于鄭百文資產與債務重組中有關會計處置問題的復函》中規則，中國信達資產管理公司豁免鄭百文1.5億元的債務不能以重組利潤記入該公司2000年利潤表，鄭百文扭虧為盈，防止被PT的捷徑已被堵死。

3月12日，公司再次發布重組工作停頓的公告，指出公告稱，本次公司重組所觸及的股份回購注銷和要約收買的豁免，公司和三聯集團公司曾經向中國***提出了申請，尚未得到批準。依據股東大會的決議和受權，公司董事會辦理有關股東股份變動的手續的詳細程序為：1、公司申請3月5日-4月5日停牌，假如4月5日仍無法完本錢次重組所觸及的股份變入手續，則公司將至少提早5日再次申請停牌一個月。公司將反復上述的停牌申請，直至股份變入手續辦理終了或本次重組失敗后復牌。公司目前尚未收到上海證券買賣所同意停牌的表示。上海證券買賣所將依據《證券買賣所管理方法》第35條的規則報有關部門批準。2、3月2日之前，公司屢次反復發布關于股份過戶的公告，其中包括《股東聲明》。3、3月2日為股權注銷日。4、3月5日起開端停牌。5、3月5日-3月19日，股東停止選擇，決議不參與重組的股東，必需在這**間內將《股東聲明》提交至公司，3月19日為公司承受《股東聲明》的截止日。同意參與重組的股東不需再辦理任何通知和申報手續，超越期限公司未收到其《股東聲明》的股東視為同意參與重組。上述兩種意義表示以外的任何意義表示，均視為不參與重組，公司將按公平價值回購其股份，并予注銷。6、3月20日起，董事會開端代股東辦理股份變入手續。對明示反對重組計劃、不承受公平價值的股東股份也作出相應處置。重組操作中可能呈現下述狀況：局部股東明示表示既不同意過戶50%股份又不承受公平價值注銷股份，這局部股東雖然可能同意重組，但由于他們不同意重組計劃，卻又希望不公平享用重組帶來的全部利益，而不承當任何風險和重組本錢，從而損傷絕大多數股東利益。故關于這局部股東按反對重組計劃的狀況處置，通知其承受公平價值，并且由董事會向上海證券**注銷結算公司申請注銷這局部股東所持股份。

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